디지털 자산 거래소가 불법 거래와의 전쟁에서 승리하는 방법

디지털 자산 산업은 오랫동안 인식 문제로 어려움을 겪어 왔습니다. 수년 동안 회의론자들은 디지털 자산을 금융의 서부, 즉 돈세탁과 불법 거래가 만연하는 어두운 영역으로 묘사해 왔습니다. 그러나 선도적인 블록체인 분석 회사의 새로운 데이터에 따르면 매우 다른 현실이 나타나고 있습니다.

Chainalytic과 TRM Labs의 데이터 세트 분석에 따르면, 주요 중앙 집중식 디지털 자산 거래소에서 불법 활동이 거의 무시할 수 있는 수준으로 감소했습니다. 2025년 중반까지 7대 거래소의 총 거래량 중 0.018~0.023%만이 불법 주소로 직접 추적될 수 있으며, 이는 많은 전통적인 금융 기관이 부러워할 만큼의 비율입니다.

턴의 규모

이러한 변화는 특히 세계 최대 디지털 자산 거래소 중 하나인 바이낸스에서 두드러졌습니다. 다음 6개 대형 거래소를 합친 것과 비슷한 거래량(일일 900억 달러 이상)을 처리함에도 불구하고 이 플랫폼은 의심스러운 자금에 대한 업계 최저 노출을 달성했습니다.

바이낸스의 불법 지갑에 대한 직접적인 노출은 2025년 6월 기준 Chainalytic 데이터에 따르면 0.007%, TRM Labs 분석에 따르면 0.016%에 불과합니다. 이는 매일 수백만 건의 거래를 처리하는 경우에도 업계 평균보다 2.5배 이상 낮습니다.

아마도 더 인상적인 것은 이는 2023년 초 수준보다 96~98% 감소한 것이며, 이는 P2P 교환보다 몇 퍼센트 포인트 앞선 감소입니다.

관점에서 생각해보기

디지털 자산이 얼마나 멀리까지 왔는지 이해하려면 전통적인 금융 시스템을 고려하십시오. UN과 IMF는 전 세계 GDP의 2~5%, 즉 연간 2조 달러 이상이 기존 은행 채널을 통해 세탁되고 있다고 추정합니다. 나스닥의 2024년 글로벌 금융 범죄 보고서는 전통적인 금융 시스템을 통한 불법 자금 흐름을 2023년에만 3조 1천억 달러로 추산했습니다.

대조적으로, 상위 7개 디지털 자산 거래소의 불법 노출을 합친 금액은 한 자릿수 수십억에 달합니다. 2025년 백악관 보고서에서도 디지털 자산을 사용한 자금세탁은 “명목화폐를 사용한 동일한 활동보다 훨씬 낮다”는 점을 인정했습니다.

차이점은 무엇입니까? 블록체인 투명성. 각 거래는 변경 불가능하고 추적 가능한 기록을 남깁니다. 전통적인 은행 송금으로는 청구할 수 없는 것입니다.

숫자 뒤에 숨겨진 이행 기계

바이낸스의 성과는 회사가 설명하는 대부분의 스타트업이 구현하는 것은 꿈만 꿀 수 있는 다층 보안 프레임워크에서 비롯됩니다.

거래소는 규정 준수, 조사 및 위험 관리에만 전념하는 1,280명 이상의 전문가를 고용하고 있으며 이는 전체 인력의 거의 22%를 차지합니다. 회사는 KYC 시스템, 거래 모니터링 및 금융 범죄 조사 도구에 매년 수억 달러를 투자합니다.

하지만 기술만으로는 답이 되지 않습니다. 바이낸스는 240,000개 이상의 법 집행 요청에 응답했으며 전 세계 수사관을 대상으로 400개 이상의 교육 세션을 실시하여 블록체인에서 불법 자금을 추적하는 방법을 가르쳤습니다.

또한 이 거래소는 Beacon Network 및 T3+ 글로벌 파트너 프로그램(Tether, TRON 및 TRM Labs와 함께)과 같은 이니셔티브의 창립 멤버이기도 합니다. 이를 통해 실시간 조정을 통해 도난 또는 불법 자금이 생태계를 통해 유통되기 전에 이를 동결하고 복구할 수 있습니다.

기계 학습 및 AI 기반 분석은 의심스러운 패턴을 감지하는 동시에 오탐지를 줄이는 플랫폼의 기능을 개선했습니다. 이는 보안을 손상시키지 않고 사용자 경험을 유지하는 데 중요한 균형입니다.

숫자가 조금씩 달라지는 이유

눈썰미가 있는 독자라면 Chainalytic과 TRM Labs가 동일한 거래소에 대해 약간 다른 수치를 보고한다는 점을 눈치챌 수 있을 것입니다. 이는 블록체인 분석이 작동하는 방식에 따른 자연스러운 결과이므로 이상하거나 걱정스러운 일이 아닙니다.

각 회사는 지갑 주소 집계, 법 집행 기관과의 다양한 파트너십, 오프체인 인텔리전스에 대한 다양한 액세스를 위한 독점 알고리즘을 유지합니다. 블록체인 주소를 실제 개체에 연결하는 정보인 분류 분류 및 속성 데이터는 특정 인텔리전스 소스에 따라 다를 수 있습니다.

중요한 것은 융합입니다. 두 데이터 세트 모두 최대 기업의 극적인 개선과 업계 최고의 성과에 대한 동일한 이야기를 전달합니다.

산업의 시대가 다가오고 있다

더 넓은 소비는 단일 교환을 넘어 확장됩니다. 디지털 자산 산업은 악의적인 행위자들의 안식처라는 명성을 떨치고 지금까지 만들어진 가장 투명한 금융 시스템 중 하나로 발전하고 있습니다.

이러한 성숙은 인도의 성장하는 디지털 자산 생태계에 중요한 영향을 미칩니다. 국가가 디지털 자산에 대한 규제 프레임워크에 대해 계속 논의함에 따라 이러한 수치는 현대 분석을 통해 잘 모니터링되는 교환이 강력한 보안 표준을 유지하면서 글로벌 규모로 운영될 수 있음을 시사합니다.

Web3 공간에 구축된 인도 스타트업의 경우 규정 준수는 단순히 규제 요구 사항을 충족하는 것이 아니라 경쟁 우위에 관한 것입니다. 오늘 보안 인프라에 투자하는 플랫폼은 내일 사용자 신뢰와 제도적 채택을 얻는 플랫폼이 될 것입니다.

이제 문제는 디지털 자산을 정리할 수 있는지 여부가 아닙니다. 데이터는 이미 그랬음을 보여줍니다. 실제 질문은 채택이 가속화되고 새로운 플레이어가 시장에 진입함에 따라 업계가 이러한 궤적을 유지할 수 있는지 여부입니다.

바이낸스의 성과가 어떤 징후라면 대답은 ‘그렇다’입니다. 그러나 기술, 정보 공유 및 법 집행 파트너십에 대한 지속적인 투자가 있어야만 가능합니다.

서부 개척 시대가 월스트리트가 되어가고 있습니다. 그리고 오랫동안 반항적인 성향으로 정의되어 온 산업에 있어서 이것은 가장 혁명적인 발전이 될 수 있습니다.